Se considera que las finanzas son una de las industrias más expuestas a los impactos directos de las nuevas tecnologías. La transformación digital ha dado lugar a nuevas necesidades, nuevas oportunidades y nuevos actores: los Fintechs. Contracción de las finanzas y la tecnología, el término Fintech ha surgido desde 2015 para ilustrar la llegada de nuevas tecnologías al sector financiero.
Especialistas en pagos, créditos, transferencias de dinero, gestión de ahorros o agregación de cuentas, los Fintechs ofrecen plataformas cada vez más innovadoras a sus clientes y agitan los códigos del sector financiero. Como empresas de reciente creación, utilizan tecnologías digitales, de inteligencia artificial, móviles y conectadas para llegar a un gran número de consumidores de B a B y de B a C.
Al igual que los actores tradicionales del sector financiero, los Fintechs siguen estando sujetos a medidas de vigilancia y a numerosas reglamentaciones relacionadas con el conocimiento del cliente. Deben implementar procesos KYC (Know Your Customer). Así pues,
ARIADNEXT ayuda a muchos Fintechs a asumir retos estratégicos como la automatización y digitalización de procesos, el cumplimiento de la normativa, la lucha contra el fraude de documentos y la mejora de las rutas de los clientes en línea.
Obligaciones reglamentarias KYC y AML
Verificación de los documentos del cliente
Detección de fraude y robo de identidad
Onboarding del cliente presenciales o remotos
Validación de las aperturas de cuentas
Asegurar las transacciones bancarias
El sector financiero está regulado por numerosas normativas y sus actores deben verificar la identidad de sus clientes para garantizar su cumplimiento e integridad. Este proceso, más comúnmente conocido como el proceso KYC (Know Your Customer), requiere que fintech verifique la identidad de los usuarios, ya sea cara a cara o a distancia. El proceso de CSC se deriva de la Directiva sobre la lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo (ALD/CFT), que exige a las instituciones financieras que prevengan, detecten y notifiquen las actividades de blanqueo de capitales.
Equipado con una solución de reconocimiento facial y detección de vida, IDCheck.io cumple con los desafíos del cumplimiento de las regulaciones KYC y ALD-CFT.
Al integrar la verificación de identidad automatizada en los procesos de incorporación de su cliente, usted optimiza sus procesos internos y aumenta la productividad. Se reconoce el documento analizado, se extrae automáticamente la información y se obtiene un veredicto detallado sobre la autenticidad del documento. Para un mayor control, también puede comprobar varios documentos de la misma persona en el modo de carpeta.
Basadas en algoritmos de aprendizaje profundo, nuestras soluciones verifican automáticamente la autenticidad de un documento. Si no se puede realizar el análisis, entonces los expertos en fraude se encargan de garantizarle un proceso KYC fiable y completo.
El fraude de documentos se ha convertido en la tercera industria delictiva más grande del mundo y tiene un fuerte impacto en el sector de la tecnología de punta, que debe prestarle especial atención. Entre las técnicas de fraude se encuentran la falsificación, la alteración, el robo de documentos en blanco o de documentos ficticios. Para combatir estos fraudes e intentos de usurpación, la verificación de la identidad es un problema real.
Gracias a nuestra API de verificación de documentos, los datos se extraen y verifican en tiempo real, garantizándole la autenticidad del documento de identidad en menos de 12 segundos.
El comportamiento de los usuarios ha cambiado, ahora esperan usos inmediatos e intuitivos y caminos digitales sencillos. La etapa de embarque, el enfoque por el cual una empresa acompaña a un nuevo cliente en la creación de su cuenta, es crucial, ya que marca el inicio de la relación. La integración de un proceso de verificación de identidad en el proceso de embarque permite crear una relación basada en la confianza. En línea o cara a cara, este proceso debe ser fluido y optimizado para mejorar sus tasas de transformación.
Gracias a sus poderosas herramientas para la captura y verificación de documentos en smartphone u ordenador. IDCheck.io ofrece un servicio completo para disfrutar del máximo beneficio de su experiencia de cliente.
Falsificación de documentos, robo de identidad, usurpación… Las empresas que ofrecen préstamos a particulares se ven especialmente afectadas por estos actos malintencionados. Ante la aparición de la tecnología digital, el fraude se está intensificando y la normativa europea ha impuesto una evolución en los procesos KYC (Know Your Customer) realizados a distancia. El desafío para los Fintechs es encontrar la solución que asegure su embarque y cumpla con los requisitos del regulador, mientras que ofrece al cliente un camino simple y fluido para ponerse en contacto.
ARIADNEXT le ayuda a luchar contra el fraude y la delincuencia ofreciéndole una solución automatizada en tiempo real para comprobar los documentos de identidad y otras pruebas de identidad, así como para verificar la identidad del portador. Con nuestras soluciones, usted cumple con los requisitos normativos y ofrece a sus clientes una conexión automatizada, rápida y sin problemas. Combinas la seguridad, el cumplimiento y la experiencia del cliente.
Lydia es una empresa especializada en el pago en línea por teléfono inteligente. A través de una solicitud, es posible recibir, gastar y gestionar todo su dinero sin tener que cambiar de banco necesariamente. La empresa se ha convertido en la referencia para los pagos entre particulares.
Sometida al proceso KYC, Lydia debe verificar la identidad de cada cliente que se suscribe a sus servicios. En este contexto, Lydia nos confía la verificación en tiempo real de los documentos de identidad en su proceso de embarque digital.
Ofrecer la mejor experiencia móvil posible a los usuarios de Lydia proponiéndoles tasas elevadas de lectura y de verificación de los documentos de identidad.
IDCheck.io API para una verificación automática y en tiempo real de los documentos de identidad enviados por el usuario durante su suscripción al servicio.
Una experiencia de cliente optimizada para los clientes finales y un aumento de la tasa de conversión.