en fr
en fr
Menu
Todas nuestras noticias
14/04/2020

La identificación remota da un gran paso adelante con la 5ª Directiva contra el blanqueo de dinero

La llegada de la 5ª Directiva contra el blanqueo de dinero

Desde el texto fundacional de 1996, se ha aprobado una sucesión de leyes para regular y proteger el sistema financiero. Simplifican las interacciones entre los clientes y las instituciones financieras. La 5ª Directiva europea sobre la lucha contra el blanqueo de dinero y la financiación del terrorismo (AML-FT), que entró en vigor en enero de 2020, representa un verdadero reconocimiento de la identidad digital.

Refuerzos relativos a las transacciones a distancia

Esta directiva aporta muchos refuerzos, entre ellos una importante mejora en lo que respecta a las transacciones a distancia y, más concretamente, a la forma de identificar a una persona. En efecto, se trata de un medio indirecto de lucha contra el blanqueo de capitales, y la 5ª Directiva obliga ahora a toda empresa registrada en Francia a presentar la lista de beneficiarios ante el Tribunal de Comercio. El otro aspecto se refiere a la identificación a distancia de las personas físicas. A partir de ahora, la directiva obliga a todo establecimiento a identificar a sus clientes en cuanto realicen una transacción en línea de más de 100 euros al mes (frente a los 250 euros anteriores). Esta medida va acompañada de una simplificación de la identificación a distancia de las personas regidas por el reglamento eIDAS que establece 3 niveles para un proveedor de identidad electrónica: simple, sustancial o avanzado. La 5ª Directiva tiene en cuenta el Reglamento y permite que los proveedores de identidad electrónica se conviertan en enlaces entre los clientes y sus instituciones financieras.

Un modo único de identificación

Anteriormente, un ciudadano que deseaba abrir una cuenta a distancia tenía que proporcionar varios documentos a su banco para probar su identidad. Con la 5ª Directiva, este ciudadano simplemente tendrá que crear su identidad con un proveedor de identidad electrónica sustancial, que se encargará de probar su identidad. Este método único de identificación simplificará entonces todos los procedimientos en línea relacionados con las transacciones financieras.

Discover, la crónica de Guillaume Despagne, presidente de ARIADNEXT, publicada en francés en el Journal du Net.

¡Síganos!
contact